HERZLICH WILLKOMMEN

Lassen Sie uns gemeinsam besprechen, was Sie mit Ihrem Geld erreichen wollen

Mit 25 Jahren Berufserfahrung im Versicherungs- und Immobilienbereich und umfangreicher Expertise in der Vermögensverwaltung unterstütze ich Privathaushalte, Selbständige, Freiberufler und kleine & mittelständische Unternehmen ganzheitlich mit maßgeschneiderten Finanzkonzepten.

Profitieren Sie von meinen Marktkenntnissen, meiner Unabhängigkeit, exklusiven Spezialprodukten und einem Expertennetzwerk. Das erfassen und definieren Ihrer Wünsche in der Erstberatung und erste Vorschläge sind unverbindlich und kostenfrei.

Ich freue mich auf unser erstes Gespräch!
Ihre unabhängige Finanzberaterin in Gröbenzell und Umgebung




ruhestandsplanung

RUHESTANDSPLANUNG

Ruhestandsplanung ist KEINE verlängerte Altersvorsorge, denn es gibt fundamentale strategische, strukturelle und thematische Unterschiede“. Ziel meiner Beratung ist, dass Sie wissen wo Sie stehen, was Sie tun müssen und dass Ihr Lebensstandard abgesichert ist.

„Ruhestandsplanung ist eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten der Kundenzielgruppe 50plus, die auf die Bedürfnisse der Kunden kurz vor und für die Gesamtdauer der Ruhestandsphase zugeschnitten ist und steuerliche, rechtliche, familiäre und andere individuelle Rahmenbedingungen der Kunden berücksichtigt. Der Prozess besteht klassisch aus Bestandsaufnahme, Ermittlung der Ziele und Wünsche, Analyse, Umsetzung und Überwachung." Initiative Ruhestandsplanung e.V.

IMMOBILIEN & FINANZIERUNGEN

Immobilienverkäufer

können sich auf ein außergewöhnliches Engagement und Diskretion verlassen.

Mit Gespür, Einfühlungsvermögen und Verhandlungsgeschick verkaufe ich Ihre Immobilie schnell und zuverlässig zum Bestpreis.
Kaufinteressenten werden durch mein Netzwerk oft vor Veröffentlichungen und ohne Maklerprovision fündig.

Finanzierer finden bei mir die besten Darlehenskonditionen. Egal ob Sie Ihre Wohnträume verwirklichen, eine Kapitalanlage finanzieren oder eine Anschlussfinanzierung brauchen:

Das kann ich Ihnen bieten

  • Bankenunabhängiger Finanz-Marktplatz mit über 200 Produktgebern
  • Baufinanzierung exakt auf Ihren Bedarf zugeschnitten
  • Regionale Institute und KfW-Kredite
  • Wertvolle Tipps und Ratschläge


Wohin mit dem Geld, wenn es keine Zinsen mehr gibt?

Ich helfe Ihnen

Mit einfachem Sparen ist kein Vermögensaufbau mehr möglich – im Gegenteil: Berücksichtigt man die Inflation muss man von Geldvernichtung sprechen. Mit fünf individuellen und kostengünstigen Fondsdepots mit Verlustbegrenzungen finden Sie bei diesem bankenunabhängigen und ausgezeichneten digitalen Finanzberater Lösungsmodelle, die von stabiler Geldanlage bis zu dynamischem Wachstum reichen:

KONTAKT

Zu diesen Zeiten bin ich für Sie da. Rufen Sie mich an. 0172 800 860 9

  • MO - FR:09.00 - 20.00 Uhr
  • SA:09.00 - 13.00 Uhr
  • SO:in dringenden Angelegenheiten
  • Petra Steiner - Finanzkonzepte
  • 82194 Gröbenzell
  • Drosselweg 6 A

  • Telefon: +49 (0) 8142 6 55 22 50
  • Mobil: +49 (0) 172 800 860 9
  • E-Mail: info@steiner-finanzkonzepte.de
  • www.steiner-finanzkonzepte.de


ABSICHERUNG

Wieviel Versicherung brauchen wir?

Im Versicherungsbereich habe ich durch ständige Recherchen und Fortbildungen den Marktüberblick und arbeite mit ALLEN namhaften Gesellschaften zusammen. Ich bin an KEINE Organisation und deren Vertriebsplan gebunden. Deshalb vertrete ich nur Ihre Interessen und habe die Freiheit Ihnen Produkte ehrlich zu erklären und zu vergleichen.

Egal ob Renten-, Berufsunfähigkeits-, Kranken-, Wohngebäude- oder Privathaftpflichtversicherung: Ich nehme mir für jede Thematik gerne die Zeit für ein Gespräch, damit die gewünschte Absicherung auch wirklich in Ihr bestehendes Konzept passt und Sie im Schadenfall keine negativen Erfahrungen machen.

Was kann ich für Sie tun?


ÜBER MICH

Bildungshintergrund

  • Zertifizierte Spezialistin für Ruhestandsplanung FH-Abschluss 3-2019
  • Fachwirtin für Finanzberatung (IHK) 2012
  • Versicherungsfachfrau (BWV) 1992
  • Sozialversicherungsfachangestellte 1982

Warum Sie bei mir genau richtig sind

Referenzen

„Wir haben Frau Steiner von Freunden empfohlen bekommen und sind sehr zufrieden mit ihrer Beratung. Wir wollten uns bezüglich einer zusätzlichen Altersversorgung beraten lassen und waren begeistert wieviel Zeit sich Frau Steiner genommen hat, um alle unsere Fragen zu beantworten. Ebenfalls sehr gut beraten hat sie uns zum Thema Kapitalanlage. In unserem Fall hat sie uns eine tolle Immobilie als Kapitalanlage vermittelt und uns bei dem reibungslosen Ablauf sehr geholfen, wodurch wir deutlich weniger Stress hatten. Ihre Beratungen waren immer sehr transparent, individuell und sie hat uns nie etwas aufgedrängt. Wir können Frau Steiner nur weiter empfehlen!“
Privatkunden Ehepaar Sauer, München

„Die beste Maklerin die ich bis jetzt hatte. Immer erreichbar und sehr ehrlich.“
Hotel Newton Heilbronn

„It was a great pleasure to have Petra Steiner work on our project. She was really competent and qualified to help us chose the best option and give us valuables advises. We are really satisfied by her Services.“
Privatkunden Sandrine Clavreul & Cèdric Grialou, München

„Frau Steiner ist individuell auf unsere Situation und Bedürfnisse eingegangen. Sie hat sich sehr viel Zeit für die Beratungen genommen und passgenaue Lösungen erarbeitet. Zudem ist sie sehr freundlich und zuverlässig.“
Privatkunde

„Empfehlung ohne die geringsten Vorbehalte. Beim nächsten Projekt definitiv wieder, ohne nachzudenken.“
Dr. Schopper, München

„Sehr schnelle und kompetente Beratung, effiziente und engagierte Umsetzung, besonders hervorzuheben sind Geschwindigkeit und Erreichbarkeit auch am Wochenende, was bei meinem Immobilienverkauf in München unverzichtbar war. Vielen Dank nochmal für die tatkräftige Unterstützung, ich empfehle Petra Steiner gerne weiter.“
Privatkunde Angela Steger, München

„Petra Steiner ist eine kreative, engagierte Beraterin mit fundiertem Fachwissen. Sie scheut keinen Aufwand für eine optimale Beratung. Jederzeit eine Weiterempfehlung.“
Privatkunde

 

Ruhestandsplanung

Mögliche Themen

  • Sach- und Vermögensrisiken/Inflation/Steuern/Rechtliche Rahmenbedingungen
  • Vorsorge und Vermögensplanung/Pflegevorsorge als Vermögensschutz
  • Vollmachten und Verfügungen: Klärung von Notfallsituationen/Betreuungsthemen/ Immobiliensituation
  • Staatliche Sicherungsmechanismen/ggf. generationenübergreifende Einkommensstrategie
  • Vermögensübertragung: steuerbegünstigtes vorzeitiges Schenken/Erbschaften


Betriebliche Altersvorsorge für Arbeitgeber

Profilieren Sie sich als attraktiver Arbeitgeber:

  • Geringerer Verwaltungsaufwand als bei „Wildwuchs“ von Versicherungsverträgen
  • Lohnnebenkostenersparnis aus Sozialabgabenersparnis möglich
  • Betriebsausgaben (freiwillige Arbeitgeber-Beiträge)
  • Einlösung Ihrer sozialen Verantwortung gegenüber den Mitarbeitern
  • Keine Diskussionen über mitgebrachte oder gewünschte Absicherungen der Mitarbeiter
  • Anerkennung Ihrer Mitarbeiter
  • Kompetente und angenehme Umsetzung

 


Youvestor – Die moderne Geldanlage

  • Einfache, professionelle und transparente Geldanlage mit fünf erstklassigen Strategielösungen
  • Jede Strategielösung besteht aus den jeweils 10 besten Fonds:
    Outperformance zum Vergleichsindex und ETFs
  • Regelmäßige Überwachung der Fonds und Fondstäusche
  • Intelligenter Absicherungsmechanismus bei größeren Kursrückgängen
  • Jederzeitige Verfügbarkeit
  • Keine Ausgabeaufschläge sondern nur 0,83 % Servicegebühr p.a.
  • Jährliche Depotkosten 37,50 € p.a.
  • Keine Mindestanlagesumme – monatliche Sparpläne ab 100 EUR


GELDANLAGE

Unternehmen oder Privathaushalt: Liquiditätsprobleme sind die Hauptursache für unvorteilhafte Zwangshandlungen und Pleiten. Davor schützt ein einfacher Finanzplan, der nach Fristigkeiten aufgebaut und mit den passenden Produkten bestückt ist.

Ein Gesamtkonzept ist auf Ihre Lebenssituation zugeschnitten, berücksichtigt Steuer und Inflation, lässt Sie flexibel auf Veränderungen reagieren und bietet im Bestfall Freiheit für Wünsche. Ein konzeptloses Produktsammelsurium von abhängigen Produktverkäufern verfolgt leider nicht dieses Ziel.

Für Vermögensaufbau, -erhalt, oder -Übertragungen empfehle ich je nach Fristigkeit und Kostenstruktur zum Beispiel ETFs und/oder Investmentfonds über professionelle und kostengünstige Verwaltungen. Langfristig sind Versicherungslösungen meist vorteilhafter und bieten zusätzlich Mitnahmemöglichkeiten von bestimmten Förderungen (Betriebliche Altersvorsorge/Riester/Rürup) und den Zugang zu besonderen Vermögensverwaltungen und/oder Garantien.

 

Der Weg ist das Ziel

Anfahrt

So errreichen Sie mich: Wenn ich nicht zu Ihnen komme, freue ich mich Sie im Drosselweg 6 A begrüßen zu dürfen. Gröbenzell-Nord, erste Seitenstraße rechts von der Graßlfinger Straße.

Der Weg zu mir über Google Maps


 

Box-Fenster Quintus Leistungen

What We Offer

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Weitere Leistungen

Vivamus Egatas

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Warum Sie bei mir genau richtig sind

Meine Referenzen

  • Jahrzehntelange Berufserfahrung: Versicherungen – Immobilien – Investmentfonds – Beteiligungen
  • Marktüberblick und ständige Fortbildung
  • Alle renommierten Gesellschaften verfügbar
  • Viele exklusive und teils unvergleichliche Angebote
  • Verantwortungsbewusstsein und Zuverlässigkeit auch nach Vertragsabschluss
  • Transparente Arbeitsweise und klare Kosten
  • Hoher Sicherheitsstandard durch verschlüsselte Internetseite

Haben Sie Ihren persönlichen Plan bereits erstellt, Ziele definiert und den Weg bestimmt?

  • Geben Sie zu viel Geld für falsche oder zu teure Versicherungen aus?
  • Schicken Sie Ihr erspartes Kapital bestmöglich auf Arbeit?
  • Kennen Sie alle Produkte, haben den Marktüberblick und wissen was hinter den Kulissen steckt?
  • Haben Sie Ihr persönliches Absicherungsmaß und die optimalen Produkte gefunden?
  • Vermeiden Sie teure Fehlentscheidungen (Immobilienfinanzierung oder Kauf-/Verkaufsentscheidungen, Kapitalanlagen, Versicherungen, etc.).

Referenzen

„Wir haben Frau Steiner von Freunden empfohlen bekommen und sind sehr zufrieden mit ihrer Beratung. Wir wollten uns bezüglich einer zusätzlichen Altersversorgung beraten lassen und waren begeistert wieviel Zeit sich Frau Steiner genommen hat, um alle unsere Fragen zu beantworten. Ebenfalls sehr gut beraten hat sie uns zum Thema Kapitalanlage. In unserem Fall hat sie uns eine tolle Immobilie als Kapitalanlage vermittelt und uns bei dem reibungslosen Ablauf sehr geholfen, wodurch wir deutlich weniger Stress hatten. Ihre Beratungen waren immer sehr transparent, individuell und sie hat uns nie etwas aufgedrängt. Wir können Frau Steiner nur weiter empfehlen!“
Privatkunden Ehepaar Sauer, München

„Die beste Maklerin die ich bis jetzt hatte. Immer erreichbar und sehr ehrlich.“
Hotel Newton Heilbronn

„It was a great pleasure to have Petra Steiner work on our project. She was really competent and qualified to help us chose the best option and give us valuables advises. We are really satisfied by her Services.“
Privatkunden Sandrine Clavreul & Cèdric Grialou, München

„Frau Steiner ist individuell auf unsere Situation und Bedürfnisse eingegangen. Sie hat sich sehr viel Zeit für die Beratungen genommen und passgenaue Lösungen erarbeitet. Zudem ist sie sehr freundlich und zuverlässig.“
Privatkunde

„Empfehlung ohne die geringsten Vorbehalte. Beim nächsten Projekt definitiv wieder, ohne nachzudenken.“
Dr. Schopper, München

„Sehr schnelle und kompetente Beratung, effiziente und engagierte Umsetzung, besonders hervorzuheben sind Geschwindigkeit und Erreichbarkeit auch am Wochenende, was bei meinem Immobilienverkauf in München unverzichtbar war. Vielen Dank nochmal für die tatkräftige Unterstützung, ich empfehle Petra Steiner gerne weiter.“
Privatkunde Angela Steger, München

„Petra Steiner ist ein kreative, engagierte Beraterin mit fundiertem Fachwissen. Sie scheut keinen Aufwand für eine optimale Beratung. Jederzeit eine Weiterempfehlung.“
Privatkunde